Шахрайство з використанням особистих даних у Нідерландах карається статтею 231b Кримінального кодексу Нідерландів, яка передбачає максимальне покарання у вигляді п'яти років позбавлення волі або штрафу п'ятої категорії. У разі неправомірного використання біометричних даних застосовується стаття 231a, а максимальне покарання зростає до шести років. Це граничні терміни, а не тарифи: на практиці покарання залежить від завданої шкоди, кількості жертв, ступеня організованості та судимості обвинуваченого, а злочинець, який вперше скоїв незначну шкоду, має набагато більше шансів отримати громадські роботи або умовний термін, ніж позбавлення волі.
Стаття 231b Кримінального кодексу: що насправді карається
Стаття 231b кваліфікує як правопорушення навмисне та незаконне використання ідентифікаційних персональних даних іншої особи, які не є біометричними, з наміром приховати власну особу або приховати чи зловживати особу цієї іншої особи за обставин, за яких таке використання може призвести до шкоди. Кожен елемент цього опису справді працює, і кримінальне переслідування є невдалим, якщо один з них відсутній.
Дані повинні ідентифікувати особу: ім'я, дата народження, номер громадянської служби, копія паспорта або посвідчення особи, номер банківського рахунку в поєднанні з іншими деталями. Використання має бути навмисним і незаконним, тому адміністративна помилка або використання даних за згодою відповідної особи не підпадає під дію цього положення. Повинен бути намір приховати або зловжити особою. А використання має бути здатним завдати шкоди; фактична шкода не потрібна, але й суто теоретичної можливості недостатньо.
Максимальне покарання – п’ять років позбавлення волі або штраф п’ятої категорії. Суми, пов’язані з категоріями штрафів, встановлені у статті 23 Кримінального кодексу та періодично коригуються наказом міністра, тому будь-яка цифра, зазначена у старішій статті, ймовірно, є застарілою; фіксованим елементом є категорія, а не сума. Суд також може призначити як позбавлення волі, так і штраф, а також може додати рішення про компенсацію на користь потерпілого.
Варто одне непорозуміння прояснити одразу. Використання фальшивого імені саме по собі не є кримінальним злочином у Нідерландах. Той, хто представляється під вигаданим іменем, не вчиняє жодного злочину згідно зі статтею 231b. Це стає злочином, коли ідентифікаційні дані іншої реальної особи використовуються з вищеописаним наміром таким чином, що це може завдати шкоди.
Біометричні дані та стаття 231a
Стаття 231a стосується шахрайства з використанням біометричних даних і передбачає вищий максимальний термін покарання у вигляді шести років позбавлення волі або штрафу п'ятої категорії. Вона охоплює фальсифікацію біометричних ознак або даних, отриманих з них, використання таких фальсифікованих даних як справжніх, а також використання справжніх біометричних даних іншої особи з метою спрямування підозри у скоєнні злочину на цю особу або від себе. Якщо така поведінка служить для підготовки або сприяння скоєнню терористичного злочину, максимальний термін покарання збільшується на третину.
Причина вищого максимуму є радше практичною, ніж моральною. Вкрадений пароль можна змінити, а скомпрометований банківський рахунок можна закрити, але відбиток пальця чи профіль обличчя неможливо повторно видати, а незаконне приписування біометричних слідів невинній особі надзвичайно важко скасувати.
Злочини, які зазвичай супроводжують шахрайство з особистими даними
Шахрайство з використанням особистих даних рідко є окремим обвинувальним актом. Виготовлення або зміна документа таким чином, щоб він виглядав справжнім, є підробкою згідно зі статтею 225 Кримінального кодексу, яка передбачає максимальне покарання у вигляді шести років. Отримання грошей, товарів чи послуг шляхом прийняття фальшивого імені або фальшивої посади, або шляхом обману, є шахрайством згідно зі статтею 326, що передбачає максимальне покарання у вигляді чотирьох років. Підроблені проїзні документи та використання проїзного документа, виданого іншій особі, розглядаються у статті 231. Отримання доступу до комп'ютерної системи без дозволу є порушенням комп'ютерної власності згідно зі статтею 138ab, а перенаправлення доходів є відмиванням грошей згідно зі статтями 420bis - 420quater, які містяться в Кримінальному кодексі, а не, як іноді пишуть, в законі про боротьбу з відмиванням грошей.
Це має значення для винесення вироку. Якщо кілька правопорушень розглядаються разом, правила щодо сукупності, передбачені статтею 57 Кримінального кодексу, дозволяють суду призначити покарання до найвищого застосовного максимуму, збільшеного на одну третину. Справа, яка починається як одне неправомірне використання копії документа, що посвідчує особу, може, таким чином, закінчитися значно вище п'ятирічного ліміту, передбаченого статтею 231b, якщо до цього додати підробку та шахрайство. Наш огляд шахрайства та фінансових злочинів у Нідерландах показує, як ці правопорушення взаємопов'язані.
Як визначається вирок на практиці
Законодавчо встановленого тарифу за шахрайство з використанням особистих даних немає. Нідерландські суди виносять покарання в межах встановленого законом максимального розміру на основі фактів, керуючись орієнтирами, опублікованими консультативним органом кримінальних відділів для поширених типів правопорушень, та покараннями, призначеними у порівнянних справах. Прокуратура працює за власними внутрішніми інструкціями під час формулювання вимоги, але суд не зобов'язаний дотримуватися жодних із них.
Найбільше значення мають такі фактори, як обсяг фінансової шкоди, кількість осіб, чиї дані були використані, період, протягом якого тривала ця поведінка, ступінь організації та роль обвинуваченого в ній, а також наявність у обвинуваченого попередніх судимостей за аналогічні злочини. З іншого боку, раннє визнання вини, справжні зусилля щодо компенсації жертвам, тривалий період з моменту скоєння правопорушення та особисті обставини, що роблять позбавлення волі непропорційним, – все це пом’якшує вирок.
Доступні санкції ширші, ніж позбавлення волі. Громадські роботи можуть тривати максимум двісті сорок годин і часто призначаються за перші правопорушення, як окремо, так і разом із коротким умовним покаранням. Умовне покарання згідно зі статтею 14a Кримінального кодексу має випробувальний термін і може поєднуватися з такими умовами, як лікування або зобов'язання повідомляти про порушення. У виняткових випадках суд може винести вирок без призначення будь-якого покарання згідно зі статтею 9a. Якщо правопорушення принесло фінансову вигоду, обвинувачення може порушити окреме провадження про конфіскацію для повернення доходів, яке розглядається паралельно з кримінальною справою, а не в її рамках.
Що суд може не вважати проти вас
Поширена дезінформація заслуговує на виправлення, оскільки дії на її основі можуть завдати шкоди. Підозрюваний у Нідерландах не зобов'язаний відповідати на запитання. Це право випливає зі статті 29 Кримінально-процесуального кодексу, і попередження, яке робиться перед кожним допитом, говорить про це. Здійснення цього права не є доказом вини, і суд не може призначити суворіший вирок, тому що обвинувачений заперечував звинувачення або зберігав мовчання. Суд може лише врахувати зізнання разом із каяттям та компенсацією як пом'якшувальну обставину. Це не одне й те саме, і різниця полягає в усій стратегії захисту в умовах слабкого доказового матеріалу.
Друге право, від якого регулярно випадково відмовляються, – це право на адвоката. Підозрюваний має право проконсультуватися з адвокатом перед першим допитом у поліції та мати присутність адвоката під час допиту, а для підозрюваного, якого затримано, ця допомога організовується та, у серйозних випадках, оплачується державою. Прохання про надання адвоката не створює враження про винуватість; відповіді на запитання про банківські перекази або копію документа, що посвідчує особу, без нього – це те, як заяви, яких можна було уникнути, потрапляють до справи. Наша примітка щодо виклику до суду та слухання у кримінальній справі в Нідерландах пояснює, що відбувається після завершення розслідування.
Неповнолітні, позичені документи, що посвідчують особу, та кримінальне право неповнолітніх
Позичання документа, що посвідчує особу, є правопорушенням, і згода власника або батьків цього не змінює. Особа, яка передає документ, і особа, яка його використовує, можуть бути притягнуті до відповідальності, найчастіше за статтею 231 Кримінального кодексу, і практичні наслідки часто є більш болісними, ніж покарання: документ, про використання якого повідомлено як неналежне, може бути внесений до реєстру сповіщень про проїзні документи, що блокує видачу нового паспорта, доки не буде вирішено питання про внесення.
Підозрювані віком до вісімнадцяти років засуджуються згідно із законодавством про кримінальне правопорушення щодо неповнолітніх. Термін утримання неповнолітніх під вартою обмежений дванадцятьма місяцями для дитини, яка не досягла шістнадцяти років на момент вчинення злочину, та двадцятьма чотирма місяцями для шістнадцятирічної або сімнадцятирічної особи, причому акцент робиться на заходах, спрямованих на запобігання повторенню, а не на помсті. Щодо неповнолітніх віком до двадцяти трьох років суд все ще може застосовувати кримінальне право щодо неповнолітніх, якщо особа обвинуваченого або обставини правопорушення дають підстави для цього, і навпаки, законодавство про неповнолітніх може бути виключене для шістнадцяти- або сімнадцятирічної особи у найсерйозніших випадках.
Якщо ви стали жертвою шахрайства з особистими даними
Спочатку повідомте про це в поліцію, оскільки без заяви немає розслідування та кримінальної справи. Візьміть із собою докази: отримані вами листи чи рахунки, виписки з рахунку, листування з банком, скріншоти рахунку чи профілю, відкритого на ваше ім'я. Негайно повідомте свій банк, а якщо документ було втрачено або викрадено, також повідомте про це, щоб його можна було зареєструвати.
Поряд із поліцейським звітом, центральний пункт звітності про шахрайство з ідентифікацією та помилки в ідентифікації, який є частиною державної служби, відповідальної за ідентифікаційні дані, допомагає жертвам відстежувати, які реєстри містять неправильні дані, та виправляти їх. Таке адміністративне очищення зазвичай є найдовшою частиною процесу, оскільки неправильний запис поширюється через реєстри, кредитні файли та системи стягнення боргів.
Існує два шляхи стягнення коштів. У кримінальній справі ви можете приєднатися до справи як потерпіла сторона та вимагати компенсацію від обвинуваченого; якщо позов задоволено, суд зазвичай також виносить постанову про компенсацію, а якщо засуджена особа не сплачує протягом встановленого терміну, держава авансує присуджену суму приватному потерпілому. Альтернативою, або запасним варіантом, якщо кримінального переслідування немає, є цивільний позов про правопорушення, який вимагає лише доказів на основі переважання ймовірностей, а не суворішого кримінального стандарту. Статут потерпілого не робить вас відповідальним за позики, передплати або штрафи, взяті від вашого імені: угода, укладена кимось іншим від вашого імені без дозволу, не зобов'язує вас, і тягар доведення того, що ви дали згоду, лежить на стороні, яка вимагає виплати.
Згідно із законом про захист даних, ви також можете вимагати від організацій, які зберігають дані, записані про вас шахраєм, виправити або видалити їх, а також можете подати скаргу до голландського органу захисту даних, якщо організація відмовиться. У нашому посібнику з питань шахрайства в Нідерландах детально описано кроки відновлення.
Терміни
Право на кримінальне переслідування припиняється відповідно до статті 70 Кримінального кодексу. Для злочинів, за які передбачено максимальне покарання понад три роки, але менше восьми, що охоплює як статтю 231b, так і статтю 231a, строк давності становить дванадцять років з дня вчинення злочину. Цей строк переривається будь-яким актом кримінального переслідування, про який підозрюваний знає, і починається знову з цього моменту.
Цивільний позов розрахований за іншим графіком. Позов про відшкодування збитків проти шахрая підлягає п'ятирічному строку позовної давності, який починається з дня після того, як потерпілий дізнався як про шкоду, так і про винну особу, з граничним терміном у двадцять років з моменту події. Оскільки шахрайство з використанням особистих даних часто виявляється пізно, початкова точка цього строку часто є справжнім предметом спору, а письмова вимога, яка однозначно залишає за собою право на виконання, перериває його.
Зменшення ризику стати жертвою
Більшість випадків шахрайства з особистими даними починаються з копії документа, що посвідчує особу. Ніколи не передавайте необрізану копію, якщо організація не має на неї законного права: окрім випадків, коли закон вимагає посвідчення особи, таких як початок роботи або відкриття банківського рахунку, орендодавець, спортзал чи інтернет-магазин не мають права на ваш номер громадянської служби чи номер документа. Якщо копія дійсно потрібна, скористайтеся державним застосунком для посвідчень особи або позначте копію датою, одержувачем та метою, а також зафарбуйте номер громадянської служби та фотографію.
Решта не надто приваблива, але ефективна. Зберігайте паспорт та посвідчення особи в певному місці та негайно повідомляйте про втрату. Використовуйте унікальний пароль для кожного облікового запису та вмикайте двофакторну автентифікацію, де вона пропонується. Ставтеся до кожного повідомлення, яке запитує особисті дані, платіж або код, як до підозрілого, доки ви не перевірите його через канал, який ви самі знайшли, оскільки стандартною точкою входу є видавання себе за іншу особу банків, компаній доставки та податкових органів. Регулярно перевіряйте свої банківські виписки та будь-яку кредитну реєстрацію, оскільки шахрайство, скоєне від вашого імені, зазвичай спочатку проявляється як незрозуміла транзакція або незнайомий лист про стягнення боргу. Наша стаття про онлайн-шахрайство та фішинг пояснює, як збираються докази у цих випадках.
Що робити, якщо вас підозрюють у шахрайстві з особистими даними
Не давайте заяв, не поспілкувавшись з адвокатом, і не думайте, що невелика справа залишиться невеликою: шахрайство з використанням особистих даних зазвичай розслідується разом із підробкою документів, шахрайством та відмиванням грошей, і звинувачення, яке визначає вирок, часто не те, яке поліція згадує першим. Запитайте, у чому вас підозрюють і коли, і збережіть будь-які документи, які підтверджують згоду, законну причину для зберігання даних або те, що рахунок чи транзакція не були вашими.
Там, де докази переконливі, стратегія зміщується від заперечення до контролю шкоди: компенсація жертвам, співпраця щодо конфіскації будь-яких доходів та демонстрація того, що основна проблема, будь то борг, залежність чи тиск з боку інших, вирішується. Ці кроки дійсно впливають на вирок, і вони найкраще працюють, коли їх вживають до слухання справи, а не оголошують під час нього.
Часті запитання про штрафи за шахрайство з особистими даними
Q1: Чи завжди вас карають тюремним ув'язненням за шахрайство з використанням особистих даних?
A1: Ні, особи, які вперше скоюють правопорушення та завдають незначної шкоди, часто отримують громадські роботи або умовне покарання у вигляді позбавлення волі. Суддя враховує тяжкість правопорушення та особисті обставини.
Q2: Чи можу я отримати громадські роботи замість тюремного ув'язнення?
A2: Так. За незначну шкоду та відсутність попередніх судимостей поширеним є наказ про громадські роботи, окремо або з умовним покаранням; встановлений законом максимальний термін для громадських робіт становить 240 годин. Використання копії документа, що посвідчує особу, з шахрайською метою також є караним.
Q3: Що станеться, якщо я неповнолітній?
A3: Молоді люди віком до 18 років підпадають під дію кримінального законодавства про неповнолітніх, з максимальним терміном ув'язнення до одного року за шахрайство з особистими даними. Основна увага приділяється наданню рекомендацій та запобіганню рецидиву, а не лише покаранню.
Q4: Скільки часу триває судовий розгляд справи про шахрайство з особистими даними?
A4: У середньому 6-12 місяців від звіту до вироку. Складні справи з багатьма жертвами або міжнародними аспектами можуть тривати 1-2 роки. Важливо збирати докази, оскільки це необхідно для доведення шахрайства з використанням особистих даних під час судового розгляду.
Q5: Чи повернуть мені паспорт, якщо мене засудять?
A5: Обвинувальний вирок сам по собі не забороняє вам подавати заяву на отримання нового нідерландського паспорта. У видачі може бути відмовлено, якщо вас внесено до реєстру попереджень про проїзні документи, і суд може застосувати окремий захід, який впливає на подорожі.
Яке максимальне покарання за шахрайство з використанням особистих даних у Нідерландах?
Згідно зі статтею 231b Кримінального кодексу, максимальне покарання становить п'ять років позбавлення волі або штраф п'ятої категорії. У разі неправомірного використання біометричних даних застосовується стаття 231a, а максимальне покарання становить шість років. Розміри штрафів встановлені у статті 23 Кримінального кодексу та періодично коригуються.
Чи завжди просте видання себе за когось іншого є кримінальним злочином?
Ні. Якщо просто припустити, що фальшива особистість сама по собі не є кримінальним злочином; щоб це вважалося шахрайством з використанням особистих даних, має бути фактичний злочин, пов'язаний із зловживанням особистими даними іншої особи.
Чи існують альтернативи тюремному ув'язненню за шахрайство з особистими даними?
Так, альтернативні покарання можуть включати громадські роботи, умовне ув'язнення або компенсацію, залежно від тяжкості правопорушення та обставин, врахованих суддею.
Чому в Нідерландах так суворо карається шахрайство з використанням особистих даних?
Це підриває довіру до цифрової економіки та голландської системи ідентифікації, завдаючи фінансової шкоди жертвам та руйнуючи довіру громадськості до паспортів, посвідчень особи та цифрових послуг.
Як Law and More може допомогти
Наші адвокати з кримінальних справ представляють інтереси підозрюваних та потерпілих у справах про шахрайство з особистими даними, починаючи з першого допиту в поліції і закінчуючи слуханням, а також потерпілих під час участі у кримінальному провадженні як потерпілої сторони та під час подальшого цивільного стягнення. Ми також консультуємо організації щодо того, що вони можуть робити з копіями документів, що посвідчують особу, та щодо їхніх зобов'язань після витоку даних. Якщо вас викликали до суду, допитали або ви виявили, що ваші дані використовує хтось інший, зверніться до нашої команди з кримінального права, щоб оцінити ситуацію, перш ніж приймати рішення, які важко скасувати.
