Відмивання грошей – це приховування або маскування походження предметів, отриманих внаслідок кримінального злочину, або їх придбання, володіння, передача чи використання, знаючи або підозрюючи про їхнє злочинне походження.
Правова основа
Статті 420bis – 420quater Кримінального кодексу Нідерландів містять правопорушення, що охоплюють навмисне відмивання грошей, недбале відмивання грошей та звичне відмивання грошей. З 2017 року стаття 420bis.1 охоплює просте відмивання грошей: просте придбання або володіння предметом, отриманим в результаті власного злочину, з нижчим максимальним покаранням. Це відображає правило виключення, розроблене в практиці Верховного Суду: особа, яка просто володіє предметом, отриманим в результаті власного злочину, не вчиняє автоматично більш серйозну форму злочину. Доведення зазвичай дотримується покрокового підходу, викладеного в цій практиці: якщо є підозра у відмиванні грошей, від обвинуваченого можуть очікувати надання конкретної, перевіреної інформації про походження, яка з самого початку не є надзвичайно малоймовірною. Поряд з кримінальним законодавством, до установ застосовується Закон про боротьбу з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму.
Як це працює на практиці
Справи майже завжди починаються зі повідомлення про незвичайну транзакцію або з готівки, знайденої під час перевірки. Основою захисту є пояснення походження, яке має бути підтверджено документами: кредитними договорами, квитанціями про продаж, виписками з іноземних банківських рахунків. Простого твердження про те, що гроші надійшли від родини, недостатньо.
Де щось пішло не так
На ранній стадії відповідачі мовчать і надають пояснення лише на суді, де їх потім відхиляють як недостатньо перевірені. Друга проблема полягає в взаємодії з провадженнями щодо конфіскації, в яких застосовується інший режим доказування. По-третє, підприємці недооцінюють, що бізнес, який в іншому випадку є законним, може розглядатися як засіб відмивання грошей, де змішуються кошти.
Пов'язані терміни
Відмивання грошей пов'язане з конфіскацією злочинних доходів , арештом та реєстром кінцевих бенефіціарних власників.
Подальше читання
Більше на цю тему: Відмивання грошей та незвичайні операції: різниця за голландським законодавством , Відмивання грошей у Нідерландах: як його розпізнати, запобігти та повідомити , Захист від відмивання грошей у Нідерландах: як будується та розглядається справа.
Вас підозрюють у відмиванні грошей? Наші адвокати з кримінальних справ будують версію походження за допомогою документів.
